ЖОРЖ смысл рассуждать о том о чем не понимаешь ничего (от слова совсем)? 1. баланс округляется до тыс. руб (не до копеек и не до рублей) 2. тотальный анализ заключается в просьбе предоставить договор на операцию (договор который подписывается левой ногой в условиях недостаточной освещености и после скидывается скан в плохом разрешении) ты об этом?
Ты просто клоун. Не хочу тебя огорчать, но то что для публикации и печати, это не внутренние банковские документы. Читай тобой же написанное первое предложение и думай. По п.2 ты говоришь как раз с позиции обнальщика. Не понимая банковской кухни. Ты можешь предоставлять какие угодно сканы, девочка операционистка может их у тебя принимать, и счёт может и разблокируют. Я тебе говорю о том, что ловит тебя программа. Не человек, та самая девочка операционистка, а банковская программа. Холодная и бездушная. Ну побегаешь ты с кривыми сканами годик, потом заедешь на несколько... Тебе жить, мне без разницы. Не верь.
ЖОРЖ еще раз, ты дилетант рассуждаешь о том с чем не сталкивался сначала просят доки, если не предоставил могут заблокировать клиент банк, а не расчетный счет организации в банке
Вот ты споришь со мной, считаешь, что "какие угодно" и "разблокируют" доказывают твою правоту. А я тебе и не говорил, что это не возможно. Я говорил о тенденции. А идёт к тому, что подобные сберовскому модули зашьют в каждый "Опердень". И что уже сейчас транзакция которая привела к блокировке, пусть и временной, одного счёта, автоматом означает, что все контрагенты в цепочке попали в "чёрный список". Пока лишь внутри Сбера. Дальше-больше. Сколько будет длиться "вольница"? Судя по скорости изменений, как раз пара-тройка лет. Да и то, как длиться, если счета уже сегодня закрываются тысячами в день и деньги зависают.
В 17-м уже поделили, потом лет 30 еще полушарие штормило, искали чего кому наделили. Кто потом нашел, сказали нуивонах, сейчас затерлось в памяти, опять делить видимо будем. Угу..
Жора, пока что клоуном выглядите вы -- подменяя аргументы эпитетами. С обналом, разумеется, бороться будут. Равно как и со взяточничеством -- среди врачей и учителей.
Жорж а смысл спора? ты не владеешь предметом почему я так считаю ? три момента из твоих постов: - доки просит не "девочка операционист" (РКО), а финмониторинг и предоставляются они тоже в финмониторинг - Банк не блокирует р/с организации а блокирует ДБО (расшифровку можешь поглядеть в гугле) р/с при этом работает - баланс не сводят до "копейки" каждый день увы и ах( это коробит также как словоточетание "турбина дует")
Я могу точно сказать, что такие программы есть))) Работают они по принципу "разведпризнаков" - есть "маячки", которые позволяют выцеплять определенные транзакции. Дело в настройках - какой уровень погрешности задается. Причем уровень задается как для разовых операций так и для совокупности однотипных. Ведь мало выцепить трансакции, надо их дальше на них как-то реагировать, а на каждый чих реагировать сил не хватит. Так что, если вас ещё не посадили, это не значит,что за вами не следят. ))
Что касается Сбера - оказывается около имени каждого клиента-физика стоит значок,обозначающий уровень риска этого клиента. Сама узнала случайно. Причем сам клиент об этом не знает и не догадывается. И операционист не знает, чем вызван тот или иной статус - знает только, что на операции того или иного клиента следует обращать повышенное или особо повышенное или совсем уж критическое внимание. Туда подтягивается информация и о судимостях и о долгах или проблемах в других банках,и в общем очень много чего, о чем мы банку даже не сообщаем. Уровень риска проставляется автоматически в соотвествии с заданными критериями, но может корректироваться вручную.
да что вы ФИЕСТА ,насколько помню сейчас в любом документе который Вы подписываете в банке есть согласие на обработку персональных данных....
Не очень поняла, к чему это. Я же не про обработку говорю, с которой мы соглашаемся, а про то, что эту обрабатываемую информацию банк берет не от нас.
ФИЕСТА это одно и тоже, в стороних источниках информации о вас овер много, даже то что Вы уже забыли сами
Да, все верно. Просто мне в голову не приходило, насколько глубоко уже внедрен этот процесс. Даже информация из соц сетей туда попадает. Ну, в общем, мне было неожиданно с этим столкнуться.